Çek kitlemesi , bir banka kurumu aleyhine işlenen dolandırıcılık, çekildikleri başka bir hesaptan tahsil edilmeden önce bir hesapta yatırılan fonlara erişim kazanılır. Plan genellikle birkaç farklı bankada birkaç çek hesabı içerir. Gerçekte, bir banka, başka bir bankadaki bir hesaptan nakdin işlenmesini beklerken, diğer hesapta hiç para bulunmadığında, erişilebilir parayı bir hesaba yatırır.
Çek kitlemesine bir örnek şu şekilde olabilir: Pazartesi günü, muhtemel bir çek kedisi, A hesabından B hesabına 500 $ 'lık bir çek yatırır ve ardından kısa bir süre sonra B hesabından A hesabına 500 $' lık bir çek yatırır.Salı günü, başka bir para yatırma turu yanı sıra bazı kısmi para çekme işlemleri yapıldı. Çarşamba günü, bir banka parasını A hesabından alırken, bir diğeri parasını B hesabından alır. Ancak her iki hesapta da gerçek para yoktur; bunun yerine, iki hesap arasında sadece bir dizi iddia edilen fon transferi vardır.
Bu nedenle, uçurtma işlemi, ödülün (iddia edilen nakit bakiyesi) bir kabuktan diğerine taşındığı bir tür mermi oyunudur. Uçurtma süreci devam ederken, hesap sayısı kadar dolar miktarı da artıyor. Ancak süreç, bir bankacılık kurumu ya da kiter tarafından durdurulduğunda, paranın olmadığı keşfedilir.
Potansiyel bir check-kiting işleminin göstergeleri şunları içerir: (1) aynı kişinin sahip olduğu veya kontrol ettiği birkaç hesap, (2) bu hesaplar arasında para yatırma, transfer ve çekme dahil olmak üzere tanımlanabilir işlem modelleri, (3) para yatırma Fonların yatırıldığı hesapların aynı sahibi tarafından diğer kurumlara çekilmesi ve (4) hesap bakiyeleri, toplanan kalemler ve denkleştirilen kalemler ile ilgili sık sık sorgulama.
