Avans ücreti dolandırıcılığı

Avans ücreti dolandırıcılığı, işletmelerin veya bireylerin taahhüt edilen hisse senetleri, hizmetler, para veya ürünleri almadan önce bir ücret ödemeleri gereken ve sonuçta asla verilmeyen dolandırıcılık türü. Dolandırıcılığın hedefleri - işletmeler ve bireyler dahil - bir iş temsilcisi veya hükümet yetkilisi olarak poz veren birinden büyük miktarda para (genellikle on milyonlarca) vaat eden bir talep (mektup, faks veya e-posta yoluyla) alır. Dolar) hedefin banka hesabına yatırılacaktır. Bunu sağlamak için, mektubun alıcısından, havale edileceği veya aktarılacağı iddia edilen toplam tutarın bir yüzdesini ödemesi istenir. Avans ücreti sahtekarlığı dolandırıcılığı birçok ülkede ortaya çıkar ve iç çatışmaları veya o ülkeye özgü diğer koşulları, fonların yurt dışına transfer edilmesi gereken bir bahane olarak kullanabilir.

Talep, olası kurbanından isim, adres, telefon numarası ve banka bilgileri dahil olmak üzere yazışmalara yanıt vermesini isteyecektir. Sonraki yazışmalarda, para transfer edilmeden önce hedeften işlem ücreti istenecektir. Bu ücret genellikle onbinlerce dolar cinsindendir. Mektup genellikle bu ücretin nasıl ödenmesi gerektiğine dair belirli talimatlar verir (genellikle denizaşırı bir banka hesabına havale). İşlem ücreti yatırıldıktan sonra, fonlar hızla geri çekilir ve failler ya ortadan kaybolur ya da kurbandan daha fazla para almaya çalışır. Bazı programlar, kurbanların, sindirme ve şiddet yoluyla daha da fazla para için gasp edildikleri bir ülkeye uçmalarını sağlayacak kadar ileri gitti. Hedefe hiçbir zaman para aktarılmaz.

Bir hedefin hesabına yatırıldığı iddia edilen fonlar sıklıkla, iç savaş, iflas dolandırıcılığı, sahipsiz banka hesabı veya miras gibi bir dizi nedenden dolayı bir ülke dışına hızlı ve gizli bir şekilde transfer edilmesi gereken para olarak tanımlanır. veya bir hükümet veya işyerinden para zimmetine geçirilmesi. Spesifik iddiaya bakılmaksızın, fonların kaynağı genellikle yasadışı olarak türetilmiş olarak gösterilmektedir. Bu taktik, teklifin güvenilirliğini artırmak ve yasadışı bir eylemde kendi suç ortaklığı olarak algıladıkları için teklifi kabul eden mağdurları polise gitmekten caydırmak için kullanılır.

Avans ücreti dolandırıcılığı, en azından 18. yüzyıldan beri çeşitli biçimlerde var olmuştur, ancak modern konsept 1920'lere dayanmaktadır. 1980'lerde avans ücreti sahtekarlığı Afrika merkezli suç örgütleriyle, özellikle de Nijeryalı suç girişimleriyle yakından ilişkili hale geldi. Nijerya ceza kanununun ilgili bölümünden sonra bazen 419 dolandırıcılık olarak adlandırıldı. 419 dolandırıcılık planı, insanların açgözlülüğünü ve saflığını besleyen güven dolandırıcılığının bir varyasyonuydu.